1. Burla “Olá Pai/Olá Mãe”

O burlão, fingindo ser um familiar (normalmente um filho, mais raramente um esposo/esposa/irmão/irmã), contacta-o através WhatsApp e solicita dinheiro para resolver problemas como um telemóvel partido ou uma despesa bancária urgente. Geralmente esta burla implica pagamentos através de referências multibanco.

2. Falsos Arrendamentos

Ofertas de arrendamento a preços atractivos levam as vítimas a pagar um sinal para propriedades inexistentes. Geralmente usam plataformas como o Idealista.pt num padrão recorrente: o anúncio é publicado com preços abaixo do normal, retirado dias depois de terem sido recolhidos contactos por WhatsApp.

3. Pagamentos por MBWay

A burla começa com um anúncio de venda online muitas vezes no Olx ou no Marketplace do facebook. O burlão fornece instruções para a vítima realizar o pagamento, obtendo acesso a códigos de levantamento bancário e invertendo assim a operação que em vez de recebimento passa a pagamento.

4. Ofertas de Emprego/Trabalho “task scam jobs”

Empregos atractivos: Solicitam pagamentos para “despesas iniciais” com computadores ou “custos administrativos” e depois desaparecem.

Alojamento pago: Cobram valores como sinal para supostos alojamentos.

Tarefas online: Pedem um pagamento antecipado, prometendo remuneração maior. Este scam usa muito frequentemente a rede Telegram embora faça captações de vítimas sobretudo no WhatsApp.

5. Falsos Empréstimos

Empresas fictícias de crédito pedem taxas administrativas, como seguros ou impostos, sem entregar o empréstimo prometido. Muito activa no facebook e no Instagram este tipo de burla por vezes tem “apenas” com objectivo a captura de dados pessoais e financeiros para alimentar bases de dados para uso por outras burlas.

6. Compra e Venda de Viaturas

Falso transportador: Cobram despesas de transporte ou alfândega.

Anúncios clonados: Burlões anunciam veículos que não possuem e que encontram online, atraindo vítimas com preços baixos.

7. Falsos Funcionários

Polícia: Alegam coimas pendentes e pedem dinheiro para arquivar processos. Este tipo de burla usa muito frequentemente Referências Multibanco.

Veterinário: Usam as redes sociais para extorquir donos de animais desaparecidos.

Bancário: Através de contactos falsificados, criam pânico sobre contas suspeitas.

Microsoft: Pedem acesso remoto ao computador para suposta assistência técnica. Muito usado por redes de “call centers” com base no Paquistão e Índia mas usando números de telefone europeus.

Operadora telefónica: Informam sobre dívidas ou créditos falsos, solicitando transferências para a sua regularização urgente.

Falso SMS de Dívidas

Mensagens falsas ameaçam cortes de serviços, pressionando pagamentos com referências fornecidas.

8. Falso CEO

Burlões fingem ser executivos de empresas, pedindo transferências monetárias ou informações sensíveis aos funcionários. Muito usadas contra trabalhadores dos departamentos financeiros com contactos presentes no LinkedIb.,

Recomendações da CpC:

1. Não ceda dados pessoais ou realize transferências de nenhum tipo sem antes as confirmar numa forma alternativa ao contacto recebido.

2. Suspeitar de transações muito vantajosas ou urgentes: “se algo é bom demais para ser verdadeiro provavelmente não o é”.

3. Não usar aplicações de transferências financeiras sem conhecimento adequado. Sobretudo se envolverem o uso ou aquisição de criptomoeadas.

4. Confirmar a identidade de contactos desconhecidos, com perguntas específicas que só familiares saberiam responder usando sempre contactos alternativos ou números de telefone previamente conhecidos.