Este scam está particularmente ativo em Portugal e passa pelo envio de mensagens no facebook para contas pessoais e páginas a partir de perfis recentes, tais como este de uma certa (nome falso) “Melissa Conley” que apresenta todos os sinais de conta criada para especifica e unicamente para cometer fraude: nome em inglês com localização indiana (Bolpur/Calcutá), foto de perfil genérica com avatar anime, apenas 9 amigos e 2 publicações, e nenhum conteúdo visível. Ou seja: trata-se de uma conta descartável usada para disseminar scams.

O scam: “Aluguel de conta”

Trata-se de um scam bem documentado no Brasil e que agora ataca também em Portugal:
1. A vítima cede o acesso à sua conta do Marketplace do facebook (“Mercado Livre”).
2. Os scammers usam esta conta para vender produtos inexistentes ou receber pagamentos fraudulentos.
3. A conta acumula chargebacks, reclamações e dívidas.
4. O titular fica responsável legalmente por tudo o que é feito na sua conta: fraude, dívidas e processos.
5. O prometido pagamento de R$5.000 (cerca de 850€) nunca é feito.

Neste scam os R$5.000 são o isco: É um valor alto o bastante para ser atraente, mas não absurdo o suficiente para levantar uma suspeita imediata.

Sinais adicionais de alerta nesta mensagem:
1. Emojis excessivos para criar urgência e aparência de legitimidade
2. Restrição artificial (“apenas brasileiros”) para parecer seletivo
3. Encaminha para WhatsApp Business fora da plataforma, sem registo
4. Linguagem de “parceria” e “longo prazo” para criar falsa confiança

O que deve fazer se receber uma mensagem deste tipo:
Ignorar, bloquear o perfil e reportá-lo ao Facebook como fraude/spam.

O fluxo de dinheiro real (a monetarização deste scam) por parte do scammer:
1. Vende produtos que não existem: anuncia produtos, recebe o pagamento da vítima compradora, não entrega nada e desaparece de seguida.
2. Lavagem de dinheiro: recebe dinheiro de origem ilícita através da conta, que aparece como venda legítima de um utilizador real com histórico limpo
3. Fraude com estorno: vende, recebe, depois contesta o próprio pagamento junto ao banco, ficando com o dinheiro duas vezes

Porque é que este scammers precisam de uma conta real de terceiros?
1 Contas novas no marketplace têm limites baixos e pouca reputação
2. Uma conta com histórico real passa pelos filtros anti-fraude da plataforma
3. Quando a fraude é detectada, o titular da conta é o responsável legal, não o burlão, que entretanto já se esfumou…

Nota:
O lucro pode ser muito superior aos R$5.000 prometidos: numa única semana com uma conta com boa reputação podem movimentar dezenas de milhares de reais.
O “aluguel” é apenas o custo de operação para o burlão. A vítima fica com dívidas, conta bloqueada, e potencialmente responde criminalmente sem sequer saber que cometeu um crime: até ser tarde demais.