A 7 de Abril fomos contactados pela SIBS por forma a que fosse agregada toda a informação sobre o tema das referências Multibanco fraudulentas. Eis o nosso resumo:

Todos os anos muitos portugueses são vítimas de burlas cada vez mais sofisticadas e credíveis que usam fragilidades do sistema de Multibanco. As burlas são realizadas de várias formas, em compras online, p.ex. no OLX, o nome da EDP, da Electricidade da Madeira, da PSP Porto e muitas outras.

As entidades multibanco usadas pelos burlões são “entidades financeiras” autorizadas pelo Banco de Portugal desde 2017 e algumas surgem muito associadas a actividades criminosas. Os burlões registam-se nestas entidades deixando vários elementos de identificação e conseguem estar activos durante muitos anos em total impunidade e lesando milhares de cidadãos, a maioria dos quais idosos e que não chegam a apresentar queixa na Justiça. Tendo em conta que os criminosos se identificam nestas plataformas que isto ocorre desde 2017 é incompreensível como é que este crime continua a ser possível e o Banco de Portugal (BdP) e a SIBS ainda não tenham agido para travarem estas burlas.

É preciso resolver as lacunas que permitem a operação destes criminosos:

1. Se as empresas que vendem referências multibanco forem associadas a um grande surto de actividade criminosa devem ter a sua operação suspensa pela SIBS até que a sua segurança interna seja reforçada. Embora muitas destas entidades (como a 21800 com sede na Holanda) estejam a vender serviços a burlões desde 2017 continuam a operar em Portugal na rede da SIBS.

2. A SIBS (Multibanco) deve mostrar nas ATMs o nome da entidade que gera as referências e o beneficiário final do pagamento. Se a entidade estiver associada a burlas esse alerta deve surgir na ATM. É o caso das 21800, 21312, 11249, 11893, 10241, 10611, 12167 ou 11893.

3. A SIBS deveria devolver aos lesados qualquer verba que tenha cobrado como “comissão” ou “taxa de serviço”.

Algumas entidades associadas a burlas por “entidade Multibanco”
11249 HiPay CompraFácil:
venda de produtos (2016)
11893 HPME – Hi-Media Porte Monnaie Électronique, S.A.:
venda de produtos (2018)
venda de produtos (março de 2023)
10241 HiPay CompraFácil
10611 Easypay – Instituição de Pagamento, Lda.
12167 EuPago
Scam “SMS em nome da EDP” (novembro de 2022)

21800 MediaMedics_BV:
Scam “Olá pai” (março de 2023)
Scam Talão de estacionamento da PSP de Braga (agosto de 2022)
Scam Empresa de Eletricidade da Madeira (novembro de 2019)
Scam Saldo Paypal (julho de 2022)
Scam EDPCOM (junho de 2022)
Scam venda de materiais de construção (junho de 2020)
Scam vendas no OLX (vários casos em 2018)

A cada referência pode corresponder um único ou vários burlões – dependendo dos sistemas de controlo da MediaMedics 21800 – mas dada a profusão e a não repetição de referências entre as várias burlas (Electricidade da Madeira, OLX, EDP, etc) é provável que seja um pequeno grupo com várias identidades. Sublinhe-se que quando se criam estes registos a MediaMedics realiza obrigatoriamente uma reunião com Video e recolhe dados pessoais suficientes para identificar e travar a criação de novas referências a estes criminosos. Estranhamente, não o faz, nem parece disposta a fazer isto num futuro próximo:

Referências usadas por burlões:
110 257 077
131 813 882
256 207 202
380 779 516
366 183 259
387 477 632
461 530 643
480 936 052
591 064 751 usado pelo menos duas vezes
612 053 744
621 133 233
669 068 635
810 694 886
932 714 773
989 040 047

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O que é a MediaMedics_BV ?
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Algumas entidades associadas a burlas por “entidade Multibanco”
https://cidadaospelaciberseguranca.com/2023/03/14/algumas-entidades-associadas-a-burlas-por-entidade-multibanco/

Na imprensa:
https://www.publico.pt/2023/03/24/opiniao/opiniao/multibanco-sistema-confianca-2043632
https://observador.pt/opiniao/referencias-multibanco-fraudulentas-banco-de-portugal-e-sibs-tem-que-agir/